Firma vam radi dobro. Zato ste ovde.
Znate koliko ste fakturisali ovog meseca. Znate ko vam duguje. Do sada je to bilo dovoljno jer ste sve držali u glavi.
Ali firma je porasla. Odluke su veće: novi čovek, nova oprema, veći ugovor. I svaka od njih traži brojeve - danas, ne kad računovođa stigne da odgovori.
Za finansijskog direktora ste premali. Za „snaći ćemo se“ ste preveliki. Tačno u tom prostoru ja radim.
Nataša Grudić
O meni
Knjiženje je deo posla. Ali nije suština.
U finansijama sam od 2000. godine - računovodstvo, administracija, operativa, sve što treba da funkcioniše između dokumenta i odluke. Za to vreme sam naučila jednu stvar: u finansijama ne postoji „skoro na vreme“. Ili jeste ili nije.
Firme s kojima radim imaju računovođu, ali kad pitate ko prati rokove za e-fakture, ko radi e-banking, ko organizuje dokumentaciju pre završnog računa, nastane tišina.
Operativa je prostor između vašeg računovođe i vaše sledeće odluke. Moj posao je da taj prostor ne bude prazan, da dokument, rok i plaćanje uvek imaju nekoga ko ih drži. Zato me klijenti zovu pre potpisa, ne posle.
-
U finansijama od 2000. godine
-
Profesionalno zvanje revizor - Komora ovlašćenih revizora
-
14 godina rada na daljinu - bez propuštenih rokova
Usluge
Tri oblika saradnje: operativa, jasnoća, provera odluke pre potpisa.
Analiza pre odluke
Pre nego što firma napravi sledeći korak: novo zapošljavanje, investiciju, kredit ili ugovor, proveravamo da li brojevi to podržavaju. Konkretan proračun, ne strateško savetovanje. U roku od 5 radnih dana.
Za koga
Za direktore koji odluku već imaju u glavi i žele da je provere na brojevima pre potpisa. Dostupno i firmama koje nisu u mesečnoj saradnji.
Iz prakse
Tri odluke. Tri proračuna. Iz stvarnih situacija.
Zapošljavanje
Proizvodna firma, 15 zaposlenih. Direktor je hteo novog komercijalistu odmah, jer posao raste. Bilans kaže: profitabilni ste, možete. Ali naplata potraživanja ide u proseku 75 dana, a plata i doprinosi dospevaju svakog prvog.
Projekcija toka novca pokazala je da novi trošak u realnoj varijanti prolazi tek od četvrtog meseca.
Odluka: ČEKAJ 3 meseca - ili skrati valutu naplate ključnom kupcu. Direktor je zaposlio čoveka tri meseca kasnije, bez zaduživanja i bez kašnjenja prve plate.
Ugovor
Uslužna firma dobila ponudu za ugovor koji povećava mesečni prihod za petinu. Na marži - odličan posao. Ali valuta plaćanja kupca je 60 dana, a podizvođači i plate dospevaju za 30.
Proračun je pokazao: ugovor prolazi na profitu, ne prolazi na toku novca, firma bi dva meseca finansirala tuđi posao iz svog džepa.
Odluka: DA - uz avans od 30%. Kupac je prihvatio. Ugovor potpisan bez rupe u likvidnosti.
Oprema
Firma planirala kupovinu opreme iz sopstvenih sredstava „imamo pare na računu, zašto da plaćamo kamatu“. Konzervativna varijanta proračuna pokazala je da keš kupovina spušta likvidnost ispod nivoa koji pokriva dva meseca fiksnih obaveza.
Poređenje: lizing ukupno košta više, ali razlika je manja od rizika koji firma preuzima praznim računom.
Odluka: NE za keš - DA za lizing. Račun ostao pun, oprema radi, razlika u ceni plaćena iz prihoda koje je oprema donela.
